地下錢莊遭嚴打，跨境外貿無辜遭殃

提起義烏，除了傳統的江浙美景美食，更多的人對其的印象為小商品批發地。義烏市場是全國小商品產業的核心，更是傳統外貿的根據地。義烏市集聚了大批外貿賣家，賣家們手握貨源，在線下與各國的買家進行交易。除了傳統外貿以外，義烏也是許多跨境電商賣家進貨的貨源地，因此義烏是大批外貿和跨境電商賣家的命脈之一。

而賣家們日常的資金往來數額巨大，再加之交易是建立在高度自由的環境中，許多賣家做生意時也不太講究正規，這方面對于電信詐騙的不法分子來說是塊很大的肥肉。

因此近年來，義烏有大批外貿賣家的銀行賬戶遭到異地公安凍結的情況，無法及時做到貨款兩清，使得賣家的生意生活進程遭到阻滯。

（新聞報道截圖）

據悉，該情況的出現與公安機關打擊地下錢莊的行動有著直接關聯。由于外貿的高度自由金錢交易環境，不少不法分子通過利用地下錢莊來使來源不明的資金“洗白”。地下錢莊是不合法的，因此國家也在積極打擊此類行為。

但由于外貿賣家們在做生意時無法確定客戶匯入的資金來源是否合法，因此容易被警方列入嫌疑對象里。并且在進行合法的交易時，賣家收到的錢款會流動到交易鏈上各個地方，因此在警方案件偵查途中將涉嫌贓款的賬戶凍結時，會出現賣家多卡被凍結的現象。

由于警方在執法過程中沒有很好地進行對嫌疑人的篩選，大批無辜外貿賣家“躺槍”，甚至涉及的賣家越來越多，連跨境電商的賣家也一并遭殃，成為新的受害者，影響了大批賣家的正常生產生活。更有甚者，在事實不清楚、證據不充分的前提下，存在賣家被違規劃扣，或者是讓合法做生意的賣家退賠涉案資金才能解凍資金的現象，使得賣家們怨聲載道。

官方成立援助中心，賣家交易需留心

對于賣家們的強烈不滿，在今年11月12日，義烏政府宣布成立銀行賬戶凍結援助中心，并于11月11日正式對外開放。

據悉，援助中心主要負責梳理登記賬戶凍結信息、為賣家提供解凍咨詢服務以及協助異地公安機關溝通等工作，為無辜受害的賣家提供一個解決問題的平臺。

如果賣家發現銀行賬戶凍結，需要準備營業執照、經營場所照片、場地租賃合同等主體真實性證明，并要主動聯系凍結所在地公安機關，了解相關情況。及時咨詢銀行、律師和有關部門的意見建議。做好前期準備后，再前往凍結所在地公安機關溝通解釋，如要求在筆錄等書面文件上簽字，賣家務必仔細核對相關表述。

而僅僅是有援助中心的幫助是不夠的，賣家在交易的過程中還是要警惕交易對象資金來源，公賬和私賬的賬戶分開管理，在自由交易的同時也要合理規范化，否則一時的方便可能會帶來十分棘手的后果。

                                                                                                                                                                                來源：億恩網