最近有多位外貿(mào)人反映星展銀行（DBS）的離岸賬戶似乎有問(wèn)題——

有網(wǎng)友回復(fù)，這是因?yàn)樾钦广y行出現(xiàn)問(wèn)題了~~~~

這個(gè)說(shuō)法似乎不是空穴來(lái)風(fēng)，因?yàn)橛懈勖綀?bào)道：香港星展銀行傳出已經(jīng)暫停了離岸賬戶新開(kāi)戶申請(qǐng)，并收緊所有正在審批中的案件。

根據(jù)可靠人士透露，在3月上旬，星展銀行內(nèi)部檢測(cè)出一批懷疑洗黑錢賬戶，有組織地短時(shí)間內(nèi)收取上億元資金后，并迅速轉(zhuǎn)走。事件已驚動(dòng)星展銀行高層， 并徹查所有涉事的92個(gè)賬戶。發(fā)現(xiàn)戶主全是中國(guó)籍人士，經(jīng)過(guò)同一位銀行客戶經(jīng)理，全部在最近三個(gè)月內(nèi)開(kāi)出。日前，經(jīng)手的客戶經(jīng)理和開(kāi)戶主管正接受銀行內(nèi)部調(diào)查。

在銀行內(nèi)部徹查事件的過(guò)程中，意外發(fā)現(xiàn)九龍區(qū)某分行并沒(méi)有按照銀行的工作指引，在受理公司賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)時(shí)，無(wú)履行盡職調(diào)查的工作，只向申請(qǐng)公司索取公司注冊(cè)文件和股東個(gè)人證件，并無(wú)提供任何業(yè)務(wù)文件。該分行開(kāi)戶主管正接受銀行內(nèi)部調(diào)查。

星展銀行高層高度關(guān)注此事件，銀行正對(duì)過(guò)往開(kāi)出的賬戶進(jìn)行一一排查，避免再發(fā)生類似事件和升級(jí)。同時(shí)內(nèi)部檢討開(kāi)戶業(yè)務(wù)和監(jiān)管賬戶業(yè)務(wù)是否存在漏洞。一時(shí)間，整個(gè)星展銀行開(kāi)戶部門風(fēng)聲鶴唳，人人自危。

由于涉事賬戶公司股東和董事均時(shí)中國(guó)內(nèi)陸某經(jīng)濟(jì)相對(duì)較落后地區(qū)戶籍人士，銀行為避免風(fēng)險(xiǎn)，采取“一刀切”的方式，將該地區(qū)戶籍列入黑名單，拒絕新開(kāi)賬戶。而廣大的祖國(guó)同胞也被推到風(fēng)浪尖口，被星展銀行列入敏感名單，收緊開(kāi)戶。

其實(shí)在香港銀行界，已經(jīng)不是第一次發(fā)生懷疑洗黑錢事件，甚至已經(jīng)有香港銀行因違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，被香港金管局開(kāi)出高額罰單。

從收緊開(kāi)戶，到去年年底的離岸賬戶關(guān)停潮，加上現(xiàn)在HK離岸賬戶已經(jīng)逐漸喪失了避稅的作用，外貿(mào)人是否還有必要繼續(xù)持有離岸賬戶呢？誠(chéng)然，離岸賬戶的避稅作用在消失，但是作為貿(mào)易中必備的一環(huán)還是不可或缺的！以下是離岸賬戶的一些維護(hù)辦法，但愿能幫到你！

維護(hù)賬戶六步曲

1、經(jīng)常登錄網(wǎng)銀賬戶，證明銀行賬戶在正常使用中。

2、保持三個(gè)月內(nèi)少量多次交易，切忌一次性進(jìn)出賬戶金額過(guò)大。

3、始終保持賬戶有50000港幣以上的存款。

4、切忌款項(xiàng)進(jìn)出太快。

5、不要幫助他人匯款或者收款。

6、拒絕接收敏感國(guó)家的貨款。

注：銀行監(jiān)測(cè)賬戶時(shí)，會(huì)著重觀察賬戶是否有大額資金進(jìn)出、是否急進(jìn)急出、與洗黑錢高發(fā)國(guó)家是否有資金往來(lái)等，而以上維護(hù)手段則是為了向銀行證明公司賬戶出于健康使用狀態(tài)。

另外，為了避免因賬戶臨時(shí)被關(guān)而影響企業(yè)發(fā)展，建議企業(yè)可以考慮再開(kāi)一個(gè)銀行賬戶備用，確保國(guó)際貿(mào)易往來(lái)萬(wàn)無(wú)一失。