騙局屬于多方配合的團(tuán)伙作案，一開始根本不會露出任何蛛絲馬跡，目前國內(nèi)已有多家供應(yīng)商上當(dāng)，涉案金額高達(dá)1000萬人民幣。所以今天將這個騙局給大家一一拆分，希望外貿(mào)人能看清陷阱，避免日后產(chǎn)生不必要的損失!
具體的作案方式為：
其中一個騙子以采購商的身份接近外貿(mào)企業(yè)，詢單、下單、付款。此時一切流程都很正常，但是在付款的時候往往會出現(xiàn)多打款的情況，一般高出貨值數(shù)倍，而且付款是從另一個賬號打到你的賬戶。
這是特別需要注意的第一個隱患。很多外貿(mào)企業(yè)在收款的時候往往會忽略這點(diǎn)，認(rèn)為只要款到就高枕無憂。其實這種從第三方賬戶打過來的款項，往往存在著很大的風(fēng)險。
騙子采購商在打了多余貨款之后，會立即開始找借口。例如說他在中國國內(nèi)的供應(yīng)商沒有美金賬戶，需要通過你中轉(zhuǎn)代付。然后，順理成章的讓你把除了貨款的余款打到另一個賬戶（他口中的供應(yīng)商賬戶其實是另一個騙子的賬戶）。
中國是個人情社會，本著發(fā)展長期生意的目的，和已經(jīng)建立的“革命”感情，很多外貿(mào)企業(yè)會很爽快的幫這個“小忙”。
這個騙局差不多就要露出它猙獰的面目了。當(dāng)你的貨被騙子采購商提走了，你打的余款，另外一個賬戶也收到了，就會有另一個騙子跳出來（一般是給你打貨款那個賬戶的所有者）去報案說，因為自己受騙，把錢打到了你的賬號。
這個時候跟你買貨的那個騙子采購商已經(jīng)銷聲匿跡。留下的只是，錢是從第三方賬戶打進(jìn)來的證據(jù)，和你被指控涉嫌欺詐的事實。你將面臨無盡的煩擾，除非你將錢全數(shù)退回。
騙子高明的手段讓外貿(mào)企業(yè)陷入被動，更可怕的是，這種騙局目前無解，只能依靠預(yù)防來避免。
近日，在香港就發(fā)生了一起這樣的詐騙案，騙子通過利用香港和內(nèi)地法律不同這一點(diǎn)，讓被騙企業(yè)苦不堪言。
講述一個真實案例：
去年8月份，王經(jīng)理結(jié)識了一位來自南非的黑人，對方看好了王經(jīng)理公司生產(chǎn)的炊具，很迅速的下了單。然后就通知上家（注意，打進(jìn)貨款的另有其人）打了10萬美金到王經(jīng)理香港的公司賬上，可真實貨值才不到一萬美金（高出越多，一旦上當(dāng)，外貿(mào)企業(yè)賠得就越多）。
此時這位黑人朋友說，他的另一位內(nèi)地供應(yīng)商沒有美金賬戶，讓王經(jīng)理轉(zhuǎn)換成人民幣代付一下，當(dāng)時因為接單心切王經(jīng)理就答應(yīng)了，將除貨款外的56萬多轉(zhuǎn)到了他指定的賬戶（找借口轉(zhuǎn)移剩余貨款）。
等錢轉(zhuǎn)了之后，就有另一個騙子去香港報案說，這筆錢是他因為受騙才轉(zhuǎn)到了王經(jīng)理的賬戶上，然后警方就封了王經(jīng)理的賬戶以詐騙罪指控他，可是國內(nèi)的黑人騙子已經(jīng)消失不見了。
當(dāng)該騙局露出真面目時，這位王經(jīng)理去報警，這時內(nèi)地的警方會說，“案件的始發(fā)地是香港，應(yīng)該去香港報警”。但當(dāng)王經(jīng)理去香港處理時，因為是騙子先報的案，所以被當(dāng)做犯罪嫌疑人控制了起來。經(jīng)過保釋后出來的王經(jīng)理，還要每個月去香港報到，直到把錢退給騙子才可以。
外貿(mào)之路，道阻且長，各種騙子大行其道。外貿(mào)人必須時刻打起十二分精神，才能避免產(chǎn)生不必要的損失。
二、案例二
事情是這樣的，開始一個印度客戶找到我司，需要訂購一個20GP的太陽鏡，價格條款：FOB ，付款方式是20%定金，尾款見提單副本付款，指定貨代。
其實到這，心里其實有點(diǎn)顧忌的，印度這個國家的海關(guān)規(guī)定，又是指定貨代（貨代這一部分其實沒那么擔(dān)心，無單放貨雖說之前很囂張，近幾年也沒幾個人敢搞）加上對印度人一貫不好的印象，其實當(dāng)時是不愿意做這個風(fēng)險的。
后面進(jìn)行了一些調(diào)查，并沒查到客戶不良的信用記錄，加上老板的嫂子一直做印度市場，基本問題不大，也委托他嫂子的印度客戶咨詢了相關(guān)情況，一切都是往好的方向發(fā)展。
于是，就把單給接了，并且一直囑咐貨代（以下稱貨代為：Z）一定得出具三正三副的船東提單，未得到我司允許絕不允許放貨。
一切看似很順利~接下來問題來了。
貨物做好之后，又在糾結(jié)發(fā)不發(fā)，先到款，還是先發(fā)貨，嘗試聯(lián)系客戶先付尾款，不付款不發(fā)貨，客戶很老道的來了一句：那你就不發(fā)吧。 無耐就先發(fā)貨了。
找到指定貨代Z訂艙，發(fā)貨。 問題來了，貨代出具的提單是SEA WAY BILL， 懂行的朋友應(yīng)該知道這種根本不算提單，隨貨走的，不具備物權(quán)憑證。不懂的朋友百度一下。 而貨代給到我司的提單確認(rèn)件并沒有SEA WAY BILL 字樣。 （ 即便確認(rèn)件也提到SEA WAY BILL ，說實話樓主也不知道這是個啥玩意，可能也會當(dāng)正常的一個船東提單）。
這個事也是到最后，找到一些貨代朋友問到的，才知道還有特么SEA WAY BILL，簡稱SWB這么一回事，早知道，早就不認(rèn)可了。
接下來，也是一系列的巧合，拿到提單COPY件的時候，巧遇印度抵制中國貨，并且貨幣改革。 客戶找了一系列理由推脫款在銀行但是改革付不出來，當(dāng)時也就信了。
可怕的事情來了，這劇情完全是電視劇式的，故事會式的，現(xiàn)在想想甚是后怕，這個騙子來中國好幾年，對國情了解很透，也很善于抓住供應(yīng)商最脆弱的地方。
1. 催款期間，客戶一直說他手上還有個100萬的訂單，做L/C。（100萬對我們來說算是超大單了），需要到時候來我們公司面談。 - 這就是供應(yīng)商最脆弱的，有單呀！
2. 很多次主動聯(lián)系我司，要過來，并且機(jī)票已經(jīng)買了。 有一次甚至直接說，已經(jīng)在深圳機(jī)場了，但是臨時有事，來不了。 - 通常不會懷疑！
3. 一直跟我們保持聯(lián)系，造成一個并非騙貨之后就不理了的局面。
4. 聯(lián)系貨代那邊，貨代也一直振振有詞：國外代理hold住了提單，放心吧！一切看起來那么真實。
1. 我們中間也查過柜子狀態(tài)（可惜的是用的提單號查的，實際應(yīng)該用集裝箱號），沒發(fā)現(xiàn)不正常，直到找到貨代朋友問到，才知道柜子早已被提走。
2. 聯(lián)系貨代，直接攤牌，貨代開始慌了，各種聯(lián)系國外代理，各種借口推辭“在核實”。
3. 聯(lián)系到當(dāng)初客戶的一個朋友（幫客戶付過樣品費(fèi)，后來猜想可能是客戶的前員工，也是印度人，聯(lián)系到他時候，已經(jīng)出去單干了。 ）告訴了我們一個很重要的信息：客戶壓根沒錢付款，好多人聯(lián)系他要尾款，他也無奈，給了我們另外一家被騙的供應(yīng)商。
4. 聯(lián)系了那家供應(yīng)商，被騙經(jīng)歷相似，后來通過各種途徑，拿回部分貨款。
中國有句俗話：騙的了初一，騙不了十五。 而在他的眼里，初一先騙過去再說，十五再想個法子再騙一次。
總之，你想到的，你沒想到的，能用的，不能用的，各種騙，各種拖延之術(shù)都用上了。
后來我們索性不去跟客戶聯(lián)系了，你知道被騙N次之后那種絕望心境。 轉(zhuǎn)向聯(lián)系貨代，開始態(tài)度很硬，不承認(rèn)自己過錯，我們也聯(lián)系了公安局經(jīng)偵科，律師，搜集多方證據(jù)，咨詢等一系列工作。向貨代施壓，貨代的業(yè)務(wù)員最終解決問題的態(tài)度還算誠懇，由他自己先墊付尾款（有將近20幾萬），簽了協(xié)議。 這也是這里沒有曝光他們的原因。
后來，也總結(jié)了這個案列中間一些迷惑的地方：
1. 為什么客戶拿到了貨，還要跟我們保持聯(lián)系，讓我們有他不是騙子的假象？
2. 為什么貨代未得到我們允許就簽訂SWB？
3. 客戶得知我們被騙之后，為什么還要制造各種謊言來騙我們說一定付款？事實上沒付，他在拖延時間，想得到什么結(jié)果？
想了一下也只有如下答案可能最能說得通了，總的來說不像是一起客戶勾結(jié)貨代無單放貨詐騙的案列，但事實是我們確實被騙了。
1. 客戶還想在中國繼續(xù)騙，萬一被曝光，事情鬧大，他可能來中國的機(jī)會都沒有了。
2. 客戶私下跟貨代協(xié)商好，可能客戶把貨代也騙了，說一定付款，你給我出SWB，怕啥，有可能客戶也出了高于市場的價格誘惑貨代，而貨代為了接單也鋌而走險了一回。貨代也沒想到客戶擺了他一刀。
有個細(xì)節(jié)是，貨代的國外代理，早在11.15號就讓他跟發(fā)貨人確認(rèn)款到?jīng)]，可能是客戶在向國外代理施壓，要貨，因為SWB壓根不是提單，可以直接提。
3. 可能是客戶并沒錢做生意，空手套白狼。先把貨騙到，賣得好，有錢了就給，賣得不好，沒錢，就各種拖延。
經(jīng)過這個事情，給大家提個醒，注意國際貿(mào)易一些風(fēng)險，不出事就沒事，出事就是大事。
1. 平時多關(guān)注一些高危國家的海關(guān)規(guī)定，中東、土耳其、南美國家，這些都是高危國家。
2. 高危國家一定得全款收到后再發(fā)貨，定金能收全款最好！切不可為了接單，而丟掉原則。
3. FOB條款，不論是指定貨代還是自己的貨代，一定得簽一份正式的保函：不簽SWB提單，不無單放貨。 貨代可能不簽，不簽拉倒，換！還缺貨代嗎？有了這東西，貨代一般不敢亂來！
4. 見提單COPY付款的，要實時關(guān)注集裝箱動態(tài)，以免被提走還不知道，提走了就要立刻著手處理（查集裝箱號，非提單號）。
5. 所有發(fā)貨前未收尾款的，需要見提單COPY付款的， 提單COPY 要加上一行水印：僅供客戶付款用，不作為提貨憑證。
6. 跟貨代所有的往來，最好是郵件溝通，并且有簽字，或者蓋章的協(xié)議，保函最好。
7. 萬一出了無單放貨的情況，先別急，確保提單在手，保函簽字在手，搜集各種證據(jù)，切不可打草驚蛇，套出貨代的話。 律師說：無單放貨的案子基本一打就贏，不到萬不得已，不要走到那一步。
8. 有條件的，有必要的，中信保用起來，對接單也有幫助。
國際貿(mào)易， 也就是款和貨的安全，如果這兩個任何一個不在你的控制權(quán)內(nèi)，那么危險也就來了。